Разблокировка расчетного счета

При блокировке банк руководствуется 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученным преступным путем, и финансированию терроризма», ведь если через банк проходят сомнительные переводы, то он может лишиться лицензии, поэтому отдел финансового мониторинга отслеживает все операции.

При этом банки могут заблокировать счет только при одновременном наличии двух условий:

• в течение года банк неоднократно подозревал клиента в совершении сомнительных операций и сообщал об этом в Росфинмониторинг, или же банк присвоил наивысший уровень риска клиенту в правилах внутреннего контроля;
• наличие реальных данных, а не подозрений, о том, что операция проводится в целях отмывания доходов или финансирования терроризма.

Причины блокировки счета:

• Налоговая:  Вам надо ехать в ИФНС и выяснять причины блокировки на месте, потому как банк не располагает такой информацией и лишь следует указаниям ИФНС.
• Решение суда: Нужно исполнить его требования (погашение долга, оплата штрафа и т.д.).
• Нарушение 115-ФЗ: Банк обязан по звонку предоставить вам полную информацию о причинах блокировки, а также известить о перечне документов, которые ему необходимы, чтобы разблокировать счет.

Что нужно делать:

• Обратится в банк письменным заявлением;
• Предоставьте в банк все документы;

Как избежать блокировки счета в банке:

• Общайтесь со своим банком;
• Обращайте внимание на крупные платежи и оборачиваемость;
• Правильно указывайте назначение платежа;
• Как можно меньше пользуйтесь наличными;
• Проверяйте надежность контрагентов;
• Используйте корректные коды ОКВЭД;
• Налоговые отчисления не должны быть меньше 1% от оборота.

Работаем с понедельника по пятницу с 09:00 до 18:00 в бизнес центре Соларис.

Условия оплаты: Безналичный расчет. Подробности уточняйте у менеджера по телефону.

Чтобы записаться на  Разблокировка расчетного счета, позвоните нам по телефону или оставьте заявку через сайт.